Tvorba a správa úspor
Společně nastavíme optimální způsob, jak pravidelně odkládat prostředky s ohledem na tvoji daňovou situaci, rizikový profil a časový horizont do důchodu. Žádný univerzální vzorec – vždy konkrétní čísla pro tvoji situaci.
Fiduciární poradenství · České Budějovice
Jsi si jistý, že tvůj poradce pracuje opravdu pro tebe?
Krejčí & Novotný jsou fiduciární poradci – nikdy nepřijímáme provize od fondů ani pojišťoven. Pracujeme výhradně ve tvůj prospěch.
Co fiduciární poradenství znamená v praxi
Fiduciární poradce je ze zákona povinen jednat výhradně v zájmu klienta – nikoliv prodávat produkty, za které dostává odměnu. V Krejčí & Novotný pracujeme na bázi transparentního honoráře, takže ti vždy řekneme přesně, co nás platíš a proč. Žádné skryté poplatky, žádné balíčky sestavené kvůli provizi. Výsledkem je plán šitý na míru tvé situaci: věku, rodinnému stavu, majetku i životním cílům. Více než 300 rodin z jihočeského regionu nám v uplynulých třinácti letech svěřilo své plánování důchodu – a my bereme tuto důvěru velmi vážně.
Čtyři pilíře naší práce
Každý plán stojí na pevném základu čtyř vzájemně propojených oblastí.
Strategie příjmu v důchodu
Nestačí naspořit – klíčové je vědět, jak peníze čerpat, aby vydržely. Navrhneme ti strukturu příjmu z různých zdrojů tak, aby pokryla tvoje výdaje i neočekávané situace po celou dobu důchodu.
Majetkové a dědické plánování
Pomáháme nastavit předávání majetku tak, aby tví blízcí dostali co jim patří – s minimálními náklady a komplikacemi. Spolupracujeme s notáři a daňovými poradci v Jihočeském kraji.
Osobní fiduciární poradce
Máš jednoho konkrétního poradce, který zná tvoji historii a cíle. Nejsi číslo v systému – každé setkání začínáme tam, kde jsme minule skončili, a plán pravidelně aktualizujeme.
„Se svým předchozím poradcem jsem nikdy přesně nevěděla, kolik zaplatím a proč mi doporučuje zrovna ty produkty. S Krejčí & Novotný jsem poprvé dostala plán s konkrétními čísly a vysvětlením každého kroku. Po dvou letech spolupráce vím přesně, kde stojím a kdy si mohu dovolit přestat pracovat na plný úvazek.“
— Lenka Procházková, České Budějovice
Začni s bezplatnou konzultací
Prvních 60 minut je zdarma – bez závazků, bez prodeje. Jen upřímný pohled na tvoji situaci.
Proč záleží na tom, kdo tě provází ke důchodu
Důchodové plánování není jednorázový výpočet – je to živý dokument, který se mění s tvým životem. Narodí se dítě, změní se zaměstnání, zdědíš nemovitost, onemocní partner. Každá taková událost vyžaduje přehodnocení plánu. Proto klademe důraz na dlouhodobý vztah, ne na jednorázový prodej produktu. Poradci Krejčí & Novotný jsou k dispozici po celý rok, reagují na změny v legislativě i na osobní události a zajistí, aby tvůj plán byl vždy aktuální. Náš přístup v charcoal-gold barvách kanceláře symbolizuje kombinaci solidnosti a hodnoty – stejně jako naše fiduciární závazek.
